Curso Online | Prevención del Lavado de Activos con Analítica de Datos
$75.00
Aplica herramientas de analítica de datos para identificar patrones, operaciones inusuales y señales de riesgo, fortaleciendo los procesos de prevención y gestión del lavado de activos.
Aprende de expertos en tiempo real, interactúa con el instructor y resuelve tus dudas al instante. Disfruta de un aprendizaje flexible y enriquecedor que se adapta a tu horario.
Modalidad
Online - Zoom
Duración
12 horas académicas
Incluye
Grabaciones por 1 año
Lo que aprenderás
- Comprender el uso de la analítica de datos en la prevención del LA/FT/FPADM, identificando el enfoque basado en riesgos, ciclo de gestión, indicadores y señales de alerta.
- Aplicar técnicas de preparación, análisis y segmentación de datos para fortalecer la detección de riesgos, patrones sospechosos y modelos de monitoreo mediante herramientas analíticas.
- Desarrollar capacidades para generar dashboards, análisis de redes e informes técnicos que permitan sustentar decisiones estratégicas dentro de los procesos de cumplimiento.
Detalles del curso
Fechas del curso:
28 - 29 - 30 DE OCTUBRE
Horario:
18h30 - 21h30
Nivel:
Medio - Avanzado
Temario
Introducción a la Analítica para LA/FT/FPADM
- Riesgo basado en datos
- Qué es la analítica aplicada al lavado
- Ciclo de vida análitico
- Definir LA/FT/FPADM, EBR,
- Diferencia entre dato→indicador→alerta→caso→ROS,
- Roles y gobierno.
- Introducir las cinco etapas de administración de riesgo previstas en la Ley ecuatoriana.
- Ley ecuatoriana vigente; GAFI R.1; ciclo de riesgo; factores de riesgo; diferencia entre alertas y sospecha; riesgos de nuevas tecnologías.
- Mini-caso: mapear un riesgo de LA/FT a fuentes de datos y controles.
Arquitectura de datos para Cumplimiento
- Fuentes Know Your Client (KYC), Clientes, UBO, productos, canales, geografía, transacciones, pagos, dispositivos, listas, casos; llaves y modelo estrella.
- Diccionario y diagrama de datos.
Calidad linaje, protección y preparación de datos
- Limpieza de bases
- Valores faltantes
- Homologación de información
- Integridad de datos
- Completeness, accuracy, consistency, timeliness, uniqueness; reconciliación; lineage; accesos; anonimización/seudonimización; evidencia y retención.
- Diccionario de datos, linaje, duplicados, llaves, reconciliación, timestamps, calidad de KYC, normalización de nombres/direcciones, datos maestros, control de acceso y anonimización.
- Laboratorio Power Query: limpiar y reconciliar clientes/transacciones; calcular score de calidad.
Indicadores de riesgo
- Cómo construir indicadores como:
- depósitos inusuales.
- movimientos repetitivos.
- clientes de alto riesgo.
- incremento patrimonial.
- operaciones fraccionadas.
- Evitar indicadores aislados.
- Distinguir KRI, indicador de comportamiento y señal de alerta.
- Definir ventana temporal, baseline, peer group, severidad
- Explicación. “Incremento patrimonial” debe analizarse contra fuente de fondos/patrimonio y perfil, no como sospecha automática.
- Diseñar 10 indicadores con fórmula, ventana, justificación, fuente y limitaciones.
Detección de patrones sospechosos – Segmentación y peer groups
- Diferenciar Structuring (smurfing).
- Circularidad.
- Transacciones repetitivas.
- Clientes relacionados.
- Operaciones fuera del perfil.
- Segmentación por comportamiento y riesgo; cuantiles; clustering opcional; grupos comparables; baseline y estacionalidad.
- Rapid movement, round-dollar, pass-through, dormancy/reactivation, funnel accounts, cash concentration, geographic anomalies, trade-based ML
- Señales de FT/FPADM según sector.
- Dataset con 50.000 transacciones para detectar patrones y documentar falsos positivos.
Segmentación de clientes mediante analítica
- Segmentar por riesgo y comportamiento:
- actividad económica
- volumen transaccional
- país debe tratarse como factor de riesgo de jurisdicción y relación transaccional, no por nacionalidad como proxy
- PEP es factor que puede activar medidas reforzadas, no una “tipología sospechosa”
- tipo de producto
- UBO y canal
- Crear segmentos por
- actividad/volumen/canal/geografía y comparar comportamiento observado vs pares.
Dashboards para monitoreo
- Crear tableros con:
- Power BI
- Excel
- KPIs/KRIs
- Cobertura de escenarios, alertas por riesgo, aging, alert-to-case, case-to-ROS, falsos positivos, alertas reabiertas, concentración por oficina/canal y drill-through con seguridad por roles.
- Dashboard ejecutivo y operativo en Power BI con métricas de efectividad.
Modelos de alertas
- Si un cliente deposita más de X veces en una semana…
- Si incrementa su volumen en un X %…
- Si realiza operaciones en distintas provincias el mismo día…
- Pasar de reglas “si X” a catálogo de escenarios: lógica, población, exclusiones, ventana, umbral, severidad, datos, owner, versión, pruebas, backtesting, tuning, validación y change control.
- Calibrar un escenario y comparar precisión/recall antes y después del tuning.
Análisis de redes
- Encontrar conexiones entre:
- clientes
- empresas
- accionistas
- representantes legales
- beneficiarios finales
- UBO, teléfonos, domicilios, dispositivos, IP, cuentas de pago, contrapartes y relaciones societarias.
- Explicar nodos/aristas, componentes, centralidad, ciclos y relaciones indirectas.
- Construir grafo de clientes/empresas/UBO y detectar un circuito de fondos.
Elaboración de informes
- Cómo transformar el análisis en:
- hallazgos
- evidencia
- matrices
- reportes técnicos
- sustento para el Oficial de Cumplimiento
- Diferenciar reporte de alerta, expediente de caso, informe de Cumplimiento y ROS. Añadir narrativa 5W1H, trazabilidad de consultas, fuentes, anexos, confidencialidad, reproducibilidad y conservación.
- Redactar informe de caso y narrativa de ROS a partir de evidencia sintética.
Taller práctico – Capstone end-to-end
- Definir dataset entregables, rúbrica y defensa.
- Integrar DDC, segmentación, alertas, redes, dashboard, investigación y decisión documentada.
- Capstone por equipos con presentación ejecutiva y archivo técnico reproducible.
- Caso integral con cliente, empresa, UBO, transacciones, geografía, alertas y red; defensa del análisis.
Obtén un certificado de aprobación
Al aprobar este curso online, recibirás un certificado de aprobación avalado por el Instituto Superior Tecnológico Liderazgo | TECLID, que respalda los conocimientos desarrollados durante tu formación.
¿Para quién es ideal este curso?
El taller de Prevención del Lavado de Activos con Analítica de Datos está diseñado para Oficiales y analistas de Cumplimiento, de riesgos; monitoreo transaccional; riesgo LA/FT/FPADM; auditoría interna y control interno. Analistas BI/datos, data owners, tecnología y analítica vinculados a Cumplimiento. Gerentes y jefes de Cumplimiento/Riesgos/Auditoría. Consultores, contadores, auditores externos y profesionales de sujetos obligados.
DA EL SIGUIENTE PASO: CERTIFICA TUS COMPETENCIAS
Al finalizar el curso, puedes continuar con un proceso de certificación por competencias laborales del Ministerio del Trabajo, en el esquema de certificación relacionado con tu formación. La certificación tiene un costo adicional y te permite demostrar lo que sabes hacer y fortalecer tu perfil profesional.
¿Qué es una certificación por competencias laborales?
Una certificación por competencias laborales te permite demostrar formalmente los conocimientos, habilidades y competencias que has desarrollado a través de tu experiencia, formación o capacitación.
Es un proceso adicional al curso. Para obtenerla, debes cumplir los requisitos establecidos y demostrar tus competencias mediante una evaluación teórica y una evaluación práctica.
Si ya tienes experiencia y conocimientos en el área, esta certificación te permite respaldar formalmente lo que sabes hacer y fortalecer tu perfil profesional.
Liderazgo Capacitación y Eventos es reconocido por el Ministerio del Trabajo como Organismo Evaluador de la Conformidad (OEC).
¿Por qué elegir Liderazgo para estudiar de manera online?
Instructores AAA
Nuestros cursos online son impartidos por expertos, que utilizan enfoques modernos y dinámicos para maximizar tu aprendizaje.
Talleres Teórico-Prácticos Intensivos
Combina teoría y práctica en nuestros cursos de 12 horas académicas, diseñados para brindarte una experiencia completa y aplicable.
Acceso a grabaciones por 1 año
Recibe acceso a las grabaciones de cada clase durante un año. Revisa los materiales cuando lo necesites y asegúrate de no perderte ningún contenido importante.
Reconocimiento académico
Al finalizar el curso, recibirás un certificado de aprobación que respalda tus conocimientos y habilidades, dándote un reconocimiento formal que puedes sumar a tu perfil profesional.
Respaldo de experiencia
Con más de 20 años formando profesionales, nuestros cursos virtuales están diseñados para impulsar tu crecimiento en el mercado laboral.
