Diplomado Superior en
Analista de Crédito Avanzado
Domina nuevas habilidades con nuestro Diplomado Superior en Analista de Crédito Avanzado, diseñado para llevar tu carrera al siguiente nivel. Aprende de expertos en sesiones en vivo, accede a contenido interactivo y adquiere conocimientos prácticos aplicables a tu profesión. Un programa flexible y dinámico que se adapta a tu ritmo, brindándote una experiencia de aprendizaje innovadora y de alto impacto.
Inicio Clases
16 de Abril
Duración
2 meses - 120 horas
Campus Virtual
Disponible 24/7
Acompañamiento
Personalizado
Objetivo del Diplomado Superior en Analista de Crédito Avanzado
Formar profesionales capaces de evaluar operaciones de crédito, analizar riesgos financieros y aplicar herramientas analíticas e inteligencia artificial para mejorar la toma de decisiones crediticias. El programa integra análisis financiero, metodologías modernas de evaluación crediticia, gestión del riesgo en portafolios y uso de analítica de datos para fortalecer procesos de originación, seguimiento y control del crédito en instituciones financieras y organizaciones que gestionan financiamiento.
¿A quién está dirigido?
Este diplomado está dirigido a profesionales que trabajan o desean desarrollarse en áreas de crédito, análisis financiero, riesgos, banca, cooperativas, fintech o gestión financiera empresarial. Está orientado a analistas de crédito, ejecutivos financieros, evaluadores de riego, profesionales de riesgos, consultores financieros y especialistas que buscan fortalecer sus capacidades en evaluación crediticia, análisis financiero, gestión de carteras y uso de analítica e inteligencia artificial para mejorar la calidad de las decisiones crediticias.
Al concluir el diplomado serás capaz de:
- Analizar e interpretar estados financieros para evaluar clientes, analizando solvencia, liquidez y capacidad de pago en personas y empresas.
- Aplicar metodologías modernas de análisis crediticio, integrando indicadores financieros y criterios técnicos de evaluación.
- Estructurar operaciones de crédito, considerando garantías, condiciones financieras y mitigantes de riesgo.
- Gestionar portafolios de crédito, monitoreando niveles de riesgo, morosidad y desempeño de cartera.
- Utilizar herramientas de análisis de datos, para evaluar operaciones y monitorear comportamiento crediticio.
- Aplicar inteligencia artificial en decisiones crediticias, mejorando la predicción de riesgo y la eficiencia del proceso de evaluación.
Titulación:
Diplomado Superior en Analista de Crédito Avanzado
Al finalizar el diplomado obtendrás el título, emitido por el Instituto Superior Tecnológico Liderazgo y avalado por Liderazgo Capacitación & Eventos.
¡Dale valor a tu aprendizaje!
Metodología de aprendizaje:
Learning by doing
Una metodología interactiva que implica la participación activa de los estudiantes en su propio proceso de aprendizaje. El docente mentor facilitará mientras los estudiantes construyen su conocimiento.
Tendrás dos clases ONLINE semanales,
Martes y Jueves de 19h00 a 21h00.
Nuestro objetivo es cultivar un entorno educativo dinámico y colaborativo basado en el aprendizaje activo y práctico.
La clave es “aprender haciendo” mediante la práctica constante para adquirir conocimientos y recordar más. Se ofrece una experiencia de aprendizaje innovadora y vivencial que trasciende el aula tradicional.
Siguiendo estos pasos:
Antes de vernos
Antes de nuestro encuentro sincrónico, revisa las actividades recomendadas. De esta manera, estarás mejor preparado para participar en debates y aprovechar al máximo la sesión.
Durante el encuentro virtual
El docente mentor guiará tu aprendizaje, adaptándose a las necesidades individuales de cada estudiante y las bases de conocimiento del grupo, usando técnicas como Flipped Classroom, estudios de casos, gamificación y proyectos colaborativos. Participa activamente en las discusiones y ejercicios prácticos.
Después de vernos
Regresa a la plataforma de aprendizaje y completa las actividades que están alineadas con los resultados de aprendizaje que deseas alcanzar.
Características de la Plataforma:
Ponemos a tu disposición una plataforma de aprendizaje disponible 24/7, con la asistencia de tutores especializados, listos para responder a tus preguntas en un plazo máximo de 48 horas, a través de nuestra comunidad exclusiva de Whatsapp.
Plan de estudio:
Diplomado Superior en Analista de Crédito Avanzado
I° MÓDULO: Análisis de Crédito Profesional y Políticas
- Unidad 1. Ecosistema y segmentación del crédito
- Ecosistema del crédito en Ecuador y funcionamiento del sistema financiero
- Segmentación de clientes: consumo, microcrédito, PYME, corporativo e hipotecario
- Roles dentro del proceso crediticio: comercial, crédito, riesgos, cobranzas y cumplimiento
- Políticas diferenciadas según tipo de producto y segmento
- Unidad 2. Regulación y gobierno del riesgo
- COMF como marco del sistema financiero ecuatoriano
- Superintendencia de Bancos: provisiones, supervisión y control prudencial
- SEPS: comité de crédito, manuales y monitoreo de cartera
- Políticas de crédito alineadas al apetito de riesgo institucional
- Unidad 3. Evaluación del cliente y capacidad de pago
- Análisis financiero aplicado a decisiones crediticias
- Flujo de caja proyectado y análisis de endeudamiento
- Indicadores de cobertura y sensibilidad financiera
- Verificación y trazabilidad de información financiera
- Unidad 4. Garantías y estructura de operaciones
- Tipos de garantías y mitigantes de riesgo
- Estructuración de operaciones crediticias y covenants financieros
- Condiciones financieras: tasas, plazos y amortización
- Checklist documental y armado de expediente crediticio
- Unidad 5. Fuentes de información crediticia
- Uso de bureaus de crédito y fuentes externas de información
- Lectura de historial crediticio y comportamiento de pago
- Alertas tempranas y señales de sobreendeudamiento
- Resguardo documental y evidencia para auditoría
II° MÓDULO: Riesgo de Crédito, Analítica, Modelos e ia
- Unidad 1. Fundamentos del riesgo crediticio
- Riesgo esperado y riesgo no esperado en portafolios de crédito
- Ciclo de vida del crédito desde originación hasta recuperación
- Eventos de cartera: mora, refinanciamiento y reestructuración
- Exposición crediticia y evolución del riesgo en cartera
- Unidad 2. Indicadores y monitoreo de cartera
- KPI de originación, calidad de cartera y morosidad
- Roll rates, cohortes y curvas de deterioro
- Diseño de umbrales de alerta y semáforos de control
- Construcción de reportes ejecutivos para seguimiento de riesgo
- Unidad 3. Modelos de riesgo crediticio
- Scoring de originación, comportamiento y cobranza
- Variables predictivas y segmentación de clientes
- Métricas de validación: KS, Gini y ROC
- Interpretación de resultados para decisiones crediticias
- Unidad 4. Pérdidas esperadas y medición de riesgo
- PD – Probability of Default y estimación de incumplimiento
- LGD – Loss Given Default y cálculo de pérdida
- EAD – Exposure at Default y exposición crediticia
- Matrices de transición y escenarios de deterioro
- Unidad 5. Inteligencia artificial aplicada al crédito
- Preparación de datos y feature engineering
- Machine learning para predicción de mora
- Explicabilidad de modelos para decisiones y auditoría
- Analítica de portafolio y stress testing
III° MÓDULO: Decisión Crediticia, Seguimiento y Cumplimiento
- Unidad 1. Gobierno de decisiones crediticias
- Estructura y funcionamiento de comités de crédito
- Políticas de excepción y control de decisiones
- Actas, evidencia documental y trazabilidad
- Decisioning basado en información analítica
- Unidad 2. Seguimiento de cartera y gestión temprana
- Seguimiento por segmento y señales de deterioro
- Ajustes de cupo, plazos y condiciones
- Refinanciamientos y reestructuraciones
- Gestión preventiva de riesgo crediticio
- Unidad 3. Estrategias de cobranza basadas en datos
- Segmentación de mora y priorización de gestiones
- Promesas de pago y recuperación de cartera
- Medición de efectividad de cobranzas
- Optimización de estrategias de recuperación
- Unidad 4. Cumplimiento, auditoría y regulación
- Provisiones y calificación de cartera según normativa
- Consistencia regulatoria en SB y SEPS
- Evidencia documental para auditoría interna y externa
- Integración del control de riesgos en el proceso crediticio
- Unidad 5. Protección de datos y gobierno de modelos
- LOPDP y uso responsable de información crediticia
- Prevención LA/FT en el ciclo del crédito
- Políticas de desarrollo y validación de modelos
- Sesgos, drift y recalibración de modelos analíticos
Salida profesional
- Analista de crédito en bancos, cooperativas, fintech y entidades financieras.
- Especialista en riesgo crediticio, responsable de evaluar operaciones y monitorear portafolios.
- Analista financiero corporativo, enfocado en evaluación de clientes y decisiones de financiamiento.
- Gestor de cartera y control de riesgo, en instituciones financieras o empresas con operaciones crediticias.
- Consultor en análisis financiero y evaluación crediticia, aplicando metodologías modernas y analítica de datos.
Beneficio Exclusivo
Diplomado Superior en Analista de Crédito Avanzado
Te obsequiamos una Certificación Oficial por Competencias Laborales, avalada por el Ministerio de Trabajo, podrás elegir la opción que mejor complemente tu carrera.
Este beneficio está disponible solo para los primeros inscritos del diplomado.
Certificación laboral en
Gestión integral de riesgos financieros
Certificación laboral en
Administración de empresas
Certificación laboral en
Gestión administrativa
¿Listo para desafiar tus limites?
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¡Estamos comprometidos a acompañarte en cada paso de tu camino profesional!