Curso online
Gestión Estratégica de Cartera Improductiva
Aprende en tiempo real, interactúa con el instructor y resuelve tus dudas al instante, en nuestro curso online Gestión Estratégica de Cartera Improductiva. Aplica estrategias técnicas y normativas para gestionar cartera improductiva en el sector financiero popular y solidario, optimizando la recuperación y reduciendo riesgos.
Modalidad
Online - Zoom
Duración
12 horas académicas
Incluye
Grabaciones por 1 año
Lo que aprenderás
- Analizar la cartera improductiva y sus causas, aplicando criterios normativos de la SEPS y herramientas de segmentación para identificar riesgos y priorizar acciones de recuperación.
- Aplicar estrategias efectivas de cobranza preventiva y correctiva, utilizando técnicas de negociación, soluciones de pago y herramientas tecnológicas para mejorar la tasa de recuperación.
- Gestionar procesos legales y operativos de recuperación, integrando el uso de indicadores, buró de crédito y buenas prácticas éticas para una cobranza eficiente y alineada a la normativa vigente.
Detalles del curso
Fechas del curso:
27, 28 y 29 de Abril
Horario:
18h30 - 21h30
Nivel:
Medio - Avanzado
Contenido del curso Gestión Estratégica de Cartera Improductiva
Marco Regulatorio y Conceptual
- Definición de Cartera Improductiva: Diferencia entre cartera vencida, refinanciada y reestructurada.
- Segmentación de Crédito: Microcrédito, consumo, vivienda y comercial
- Normativa SEPS: Resolución vigente sobre la calificación de activos y constitución de provisiones.
- El Rol de la Auditoría: Cómo se reporta la mora en los estados financieros.
Análisis de las Causas de la Morosidad
- Factores Internos: Fallas en el análisis de riesgo inicial, falta de seguimiento o debilidad en las garantías.
- Factores Externos: Coyuntura económica del Ecuador, desastres naturales o crisis en sectores específicos.
- Modelos de gestión del riesgo de crédito: Los modelos han evolucionado de un enfoque puramente reactivo (cobrar cuando ya hay mora) a uno preventivo y predictivo, alineado con las exigencias de la SEPS.
- Comportamiento del Socio: Psicología del deudor y segmentación por voluntad de pago vs. capacidad de pago.
Estrategias de Recuperación
- Cobranza Preventiva: Recordatorios antes del vencimiento (SMS, llamadas, correos).
- Cobranza Administrativa/Extrajudicial:
- Técnicas de negociación y persuasión.
- Manejo de objeciones.
- Establecimiento de compromisos de pago reales.
- Soluciones de Pago:
- Refinanciamiento
- Reestructuración
- Dación en pago
Gestión Legal
- El Proceso Judicial: Tiempos,costos y etapas del juicio de coactiva o ejecutivo.
- Títulos de Crédito: Manejo de pagarés,letras de cambio y garantías prendarias/hipotecarias.
- Embargos y Remates: Protocolos legales para la recuperación física de activos.
Herramientas Tecnológicas y de Datos
- Uso del Buró de Crédito: Cómo interpretar el score para priorizar la cobranza.
- Automatización de alertas y seguimiento de casos.
- Indicadores clave (KPIs)
- Índice de morosidad.
- Tasa de recuperación.
- Efectividad de la gestión telefónica vs. de campo.
Ética y Servicio al Socio
- Derechos del Consumidor Financiero: Evitar el acoso y respetar horarios de llamada según la ley.
- Comunicación Asertiva: Cómo cobrar con firmeza pero con respeto.
Casos prácticos
Obtén un certificado de aprobación
Gestión Estratégica de Cartera Improductiva
Al finalizar con éxito el curso, recibirás un certificado oficial avalado por el Instituto Superior Tecnológico Liderazgo | TECLID, que reconoce tu esfuerzo y dedicación.
¡Dale valor a tu aprendizaje!
¿Para quién es ideal este curso?
El curso online de Gestión Estratégica de Cartera Improductiva, está diseñado para gestores de cobranzas, analistas de crédito, personal de recuperación de cartera, jefes financieros y colaboradores de cooperativas y entidades financieras que buscan fortalecer sus habilidades en gestión de morosidad, recuperación de cartera y cumplimiento normativo, mejorando la eficiencia y sostenibilidad de la gestión crediticia institucional.
¡Certifícate oficialmente y destaca!
Al completar el curso, podrás optar por una certificación oficial avalada por el Ministerio de Trabajo y visible en la SENESCYT, dentro del esquema de Administración de empresas. Esta opción, por un valor adicional, es un gran diferenciador en el mercado laboral y reconoce tus habilidades, sin importar si tienes un título académico.
¿Qué es una certificación laboral?
Una certificación por competencias laborales valida formalmente tus conocimientos y habilidades en un área específica, demostrando que cumples con los estándares laborales requeridos. Esta certificación fortalece tu perfil profesional y aumenta tus oportunidades en el mercado laboral.
Liderazgo Capacitación & Eventos está acreditado como Operador de Capacitación (OC) y Organismo Evaluador de la Conformidad (OEC) por el Ministerio de Trabajo (Resolución Nro. MDT-SCP-2023-0217). Esto nos permite certificar oficialmente tus competencias laborales y registrar tu certificación ante la SENESCYT, otorgándote un respaldo reconocido a nivel nacional.
A lo largo de tu vida, has adquirido habilidades y competencias valiosas, aunque tal vez no cuentes con un título oficial que lo respalde. Esta certificación te permite formalmente reconocer tus conocimientos, sin importar cómo los adquiriste o si tienes un título académico, abriendo nuevas oportunidades en el mercado laboral.
Requisitos para obtener la certificación
- Cédula de identidad o pasaporte vigente.
- Papeleta de votación actual. (No obligatorio para extranjeros)
- Copia del título de bachiller.
- Certificado de experiencia laboral.
- Certificado de capacitaciones.
¡Importante!
La certificación por competencias laborales consiste en una evaluación teórica, basada en un banco de preguntas de selección múltiple, y una evaluación práctica con ejercicios o tareas específicas según el perfil. Para aprobar, el candidato debe alcanzar al menos un 70% en la evaluación teórica y un 100% en la evaluación práctica.
Más de 15,000 empresas y millones de estudiantes confían en nosotros para impulsar su éxito y crecimiento profesional.
¿Por qué elegir Liderazgo para estudiar de manera online?
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Talleres Teórico-Prácticos Intensivos
Combina teoría y práctica en nuestros cursos de 12 horas académicas, diseñados para brindarte una experiencia completa y aplicable.
Acceso a grabaciones por 1 año
Recibe acceso a las grabaciones de cada clase durante un año. Revisa los materiales cuando lo necesites y asegúrate de no perderte ningún contenido importante.
Reconocimiento académico
Al finalizar el curso, recibirás un certificado de aprobación que respalda tus conocimientos y habilidades, dándote un reconocimiento formal que puedes sumar a tu perfil profesional.
Respaldo de experiencia
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