Curso online
Cobranzas con Analítica de Datos y Gestión Preventiva de Cartera
Aprende en tiempo real, interactúa con el instructor y resuelve tus dudas al instante, en nuestro curso online Cobranzas con Analítica de Datos y Gestión Preventiva de Cartera. Integra analítica de datos y estrategias preventivas para optimizar la recuperación de cartera, reducir morosidad y fortalecer la toma de decisiones financieras.
Modalidad
Online - Zoom
Duración
12 horas académicas
Incluye
Grabaciones por 1 año
Lo que aprenderás
- Dominar la gestión preventiva y estratégica de cartera, identificando señales tempranas de deterioro y actuando antes de que la mora escale, con una estrategia diferenciada según la etapa de morosidad del cliente.
- Aplicar analítica de datos y herramientas de scoring para tomar decisiones de cobranza basadas en información real, priorizar la gestión con criterio y medir el desempeño a través de KPIs relevantes.
- Negociar y cerrar acuerdos de pago efectivos, adaptando el discurso al perfil del deudor ecuatoriano y diseñando soluciones sostenibles que maximicen la recuperación sin deteriorar la relación con el cliente.
Detalles del curso
Fechas del curso:
10, 11 y 12 de Junio
Horario:
18h30 - 21h30
Nivel:
Medio - Avanzado
Contenido del curso Cobranzas con Analítica de Datos y Gestión Preventiva de Cartera
La Cartera como Sistema: Entender antes de Actuar
- Dónde nace realmente la mora
- El ciclo de vida del crédito y en qué etapa se cometen los errores que generan cartera vencida
- Por qué la mora no empieza cuando el cliente deja de pagar
- Segmentación de cartera y buckets de morosidad
- Tipos de cartera: vigente, en riesgo, vencida, castigada
- Construcción y uso de buckets de morosidad como herramienta de gestión
- Señales tempranas de deterioro
- Indicadores de alerta en data interna: cambios en frecuencia y montos de pago
- Indicadores externos: comportamiento en el buró crediticio
- Del dato detectado a la acción concreta
Analítica de Datos e Inteligencia Aplicada a Cobranzas
- Del dato a la decisión
- Qué datos importan realmente en cobranzas y cómo combinar data interna con el buró
- El error más común: tener datos pero no tener información
- Scoring de cobranza y modelos predictivos
- Cómo predecir el comportamiento de pago a 90 días sin ser estadístico
- Cómo usar el score para priorizar la gestión: quién primero, quién puede esperar
- Dashboards para seguimiento de cartera
- KPIs que realmente importan: índice de mora, tasa de recuperación, migración entre buckets
- Lectura e interpretación de un dashboard real de cartera
- Herramientas accesibles: Power BI, Looker Studio, Excel avanzado
- Inteligencia Artificial en cobranzas
- Cómo la IA ya trabaja en cobranzas hoy: scoring automatizado, chatbots de cobro, priorización de listas
- Lo que la IA hace sola vs. lo que siempre necesita al gestor humano
Gestión Preventiva y Estrategia por Etapa de Mora
- Gestión preventiva: actuar cuando el cliente aún quiere pagar
- Qué la diferencia de la cobranza reactiva y cuándo activarla
- Estrategias concretas: recordatorio inteligente, contacto proactivo, refinanciamiento anticipado
- Normativa ecuatoriana: reestructuración y refinanciamiento según SEPS y SB
- Estrategia diferenciada por bucket
- Cobranza temprana (1–30 días): velocidad, canal y tono
- Cobranza intermedia (31–90 días): negociación y acuerdos de pago
- Cobranza tardía (+90 días): cuándo escalar a extrajudicial y cómo preparar el expediente
- Canal correcto según el perfil del cliente
- WhatsApp, llamada, visita, correo: cuándo usar cada uno
- Automatización de contacto sin caer en hostigamiento — marco legal ecuatoriano
El Gestor como Factor Clave: Negociación y Cierre
- Perfil del deudor en el contexto ecuatoriano
- Tres tipos de moroso: el que puede pero no quiere, el que quiere pero no puede, el que no sabe que debe
- Cómo adaptar el discurso a cada perfil sin improvisar
- Estructura de una gestión de cobro efectiva
- Apertura → diagnóstico → propuesta → cierre
- Las objeciones más comunes en Ecuador y cómo responderlas
- Lenguaje que cierra vs. lenguaje que aleja: ejemplos reales
- Acuerdos de pago que se cumplen
- Cómo diseñar cuotas realistas que el cliente pueda sostener
- Cómo cruzar el perfil del cliente con el score del Módulo 2 para negociar con criterio
Obtén un certificado de aprobación
Cobranzas con Analítica de Datos y Gestión Preventiva de Cartera
Al finalizar con éxito el curso, recibirás un certificado oficial avalado por el Instituto Superior Tecnológico Liderazgo | TECLID, que reconoce tu esfuerzo y dedicación.
¡Dale valor a tu aprendizaje!
¿Para quién es ideal este curso?
El curso online de Cobranzas con Analítica de Datos y Gestión Preventiva de Cartera, está diseñado para ejecutivos, analistas y gestores de cobranza, jefes de crédito, gerentes de riesgo y cualquier profesional vinculado a la administración de cartera en instituciones financieras, cooperativas, empresas comerciales o fintechs — especialmente quienes operan en el contexto regulatorio ecuatoriano bajo la SEPS o la Superintendencia de Bancos.
¡Certifícate oficialmente y destaca!
Al completar el curso, podrás optar por una certificación oficial avalada por el Ministerio de Trabajo y visible en la SENESCYT, dentro del esquema de Administración de empresas. Esta opción, por un valor adicional, es un gran diferenciador en el mercado laboral y reconoce tus habilidades, sin importar si tienes un título académico.
¿Qué es una certificación laboral?
Una certificación por competencias laborales valida formalmente tus conocimientos y habilidades en un área específica, demostrando que cumples con los estándares laborales requeridos. Esta certificación fortalece tu perfil profesional y aumenta tus oportunidades en el mercado laboral.
Liderazgo Capacitación & Eventos está acreditado como Operador de Capacitación (OC) y Organismo Evaluador de la Conformidad (OEC) por el Ministerio de Trabajo (Resolución Nro. MDT-SCP-2023-0217). Esto nos permite certificar oficialmente tus competencias laborales y registrar tu certificación ante la SENESCYT, otorgándote un respaldo reconocido a nivel nacional.
A lo largo de tu vida, has adquirido habilidades y competencias valiosas, aunque tal vez no cuentes con un título oficial que lo respalde. Esta certificación te permite formalmente reconocer tus conocimientos, sin importar cómo los adquiriste o si tienes un título académico, abriendo nuevas oportunidades en el mercado laboral.
Requisitos para obtener la certificación
- Cédula de identidad o pasaporte vigente.
- Papeleta de votación actual. (No obligatorio para extranjeros)
- Copia del título de bachiller.
- Certificado de experiencia laboral.
- Certificado de capacitaciones.
¡Importante!
La certificación por competencias laborales consiste en una evaluación teórica, basada en un banco de preguntas de selección múltiple, y una evaluación práctica con ejercicios o tareas específicas según el perfil. Para aprobar, el candidato debe alcanzar al menos un 70% en la evaluación teórica y un 100% en la evaluación práctica.
Más de 15,000 empresas y millones de estudiantes confían en nosotros para impulsar su éxito y crecimiento profesional.
¿Por qué elegir Liderazgo para estudiar de manera online?
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Nuestros cursos online son impartidos por expertos, que utilizan enfoques modernos y dinámicos para maximizar tu aprendizaje.
Talleres Teórico-Prácticos Intensivos
Combina teoría y práctica en nuestros cursos de 12 horas académicas, diseñados para brindarte una experiencia completa y aplicable.
Acceso a grabaciones por 1 año
Recibe acceso a las grabaciones de cada clase durante un año. Revisa los materiales cuando lo necesites y asegúrate de no perderte ningún contenido importante.
Reconocimiento académico
Al finalizar el curso, recibirás un certificado de aprobación que respalda tus conocimientos y habilidades, dándote un reconocimiento formal que puedes sumar a tu perfil profesional.
Respaldo de experiencia
Con más de 20 años formando profesionales, nuestros cursos virtuales están diseñados para impulsar tu crecimiento en el mercado laboral.
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